سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال در حال حاضر، از جمله فعالیت‌های محبوب معامله‌گران است. دنیای کریپتوکارنسی با تکیه بر فناوری شبکه‌های بلاک‌چین، امکان معامله با دارایی‌های دیجیتال را فراهم کرد. پس با توجه به آینده درخشانی که برای این بازار پیش‌بینی می‌شود، می‌توان وارد سرمایه‌گذاری شد.
در این میان، ریسک‌ها و خطراتی هم وجود دارند که پیش از سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، باید آن‌ها را در نظر داشت. بسیاری از معامله‌گران، بدون توجه کردن به این ریسک‌ها، وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند و سپس همه سرمایه خود را از دست می‌دهند!
در این مطلب، قرار است که به 5 ریسک کشنده و مهلک که آینده سرمایه‌گذاران را هدف می‌گیرند، اشاره کنیم. اگر شما هم تصمیم گرفته‌اید که ارزهای دیجیتال را به سبد سرمایه‌گذاری خود اضافه کنید، با ما همراه شوید.
5 خطر مهلک در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال در شرایطی موفقیت‌آمیز است که معامله‌گر با مهارت‌های تحلیل فنی و همچنین دانش اولیه این حوزه آشنا باشد. شما در نقش یک معامله‌گر، باید در مورد نحوه عملکرد شبکه‌های بلاک‌چین و نوسانات ارزهای دیجیتال، آگاهی کامل داشته باشید. در ادامه به 5 ریسک مهم که نقش مهمی در از دست دادن سرمایه کاربران دنیای کریپتوکارنسی دارند، اشاره می‌کنیم.
ریسک شماره 1؛ نوسانات قیمتی
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، با نوسانات بی‌سابقه ارزهای دیجیتال آمیخته شده است. در حال حاضر، هیچ ارز دیجیتالی در بازار کریپتوکارنسی وجود ندارد که از شر نوسانات قیمتی در امان باشد!
به‌عنوان مثال، بیت‌کوین (BTC) که ارزشمندترین ارز دیجیتال تاریخ کریپتوکارنسی محسوب می‌شود، در اوایل سال 2022 با کاهش چشمگیر قیمت مواجه بود. ممکن است که شما یک ارز دیجیتال را با ارزش 100 دلار بخرید و تنها پس از چند ماه، قیمت آن به زیر 10 دلار سقوط کند! خنثی کردن خطر نوسان قیمت ارزهای دیجیتال، تنها با تحلیل‌های تخصصی و پیش‌دستی کردن برای فروش ارز دیجیتال، پیش از سقوط آن، امکان‌پذیر است.
نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال از 3 منبع اصلی زیر حاصل می‌شوند:
- تصمیمات احساسی؛
- دستکاری بازار توسط افراد تاثیرگذار (مثل نهنگ‌های ارز دیجیتال)؛
- عدم دانش کافی.
لازم است تا پیش از شروع سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، با مفاهیمی همچون «پمپ و تخلیه (pump and dump)»، «شیلینگ (shilling)» و «استخرهای ارز دیجیتال (cryptocurrency pool)» آشنا شوید.
ریسک شماره 2؛ فقدان قانون و چارچوب‌های نظارتی
دنیای کریپتوکارنسی، هیچ شباهتی به بازارهای مالی رایج مثل بازار بورس اوراق بهادار و… ندارد. فقدان چارچوب‌های نظارتی و مقرراتی در بازار ارزهای دیجیتال، به این معناست که سطح قابل توجهی از نوسانات قیمتی و احتمال دستکاری در روند معاملات وجود دارد. با همه این اوصاف، قوانین خاصی در شبکه‌های بلاک‌چین و معاملات ارزهای دیجیتال وجود دارند که پیچیده و نامنظم هستند و از اصول خاصی پیروی نمی‌کنند.
بسیاری از سرمایه‌گذاران، از سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال اجتناب می‌کنند؛ چراکه هیچ درک درستی از سوابق معاملاتی خود در این بازار ندارند. همین امر، باعث می‌شود تا نگرانی آن‌ها در مورد وضعیت مالیاتی سرمایه‌گذاری در کریپتوکارنسی، افزایش و انگیزه برای فعالیت در این جریان کاهش پیدا کند.
البته خبر خوب، این است که دنیای قانون‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، در حال ترقی و پیشرفت است و استانداردهای جدیدی در این رابطه تعریف شده‌اند. برای مثال، سوئیس اولین کشوری است که یک چارچوب نظارتی قوی برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال تعریف کرده است.
همچنین، بریتانیا و سنگاپور هم بسترهای نظارتی شبکه‌های بلاک‌چین و بازار ارزهای دیجیتال خود را تقویت کرده‌اند. کاربرانی که در این کشورها وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند، از پلتفرم‌هایی استفاده می‌کنند که مقررات و الزامات قانونی لازم را دارند.
ضمناً دادستان نیویورک در ایالات متحده هم یکی از کامل‌ترین مطالعات خود را در مورد معاملات ارز دیجیتال شروع کرده و قرار است که به یک چارچوب قانونی مفصل دست یابد.
ریسک شماره 3؛ پذیرش بازار ارزهای دیجیتال
ظرفیت پذیرش بازار ارز دیجیتال به دلایل مختلفی کم است. نگرانی‌های مربوط به چارچوب‌های نظارتی و کمبودهای فناوری، نوسانات بازار، شایعات عمومی و نوپا بودن سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال از دلایل این مسئله هستند. در حال حاضر، افراد خاصی در این حیطه مشغول به سرمایه‌گذاری هستند و هنوز نمی‌توان بازار کریپتوکارنسی را یک محیط برای سرمایه‌گذاری عمومی تلقی کرد.
پرواضح است که بازار ارزهای دیجیتال، نیاز مبرمی به پیشرفت‌های چشمگیر در حوزه فناوری دارد و نیاز است تا اعتماد عمومی نسبت به آن به‌صورت کامل جلب شود.
ریسک شماره 4؛ امنیت و حقوق مربوط به کاربران
کریپتوکارنسی و به‌طور کلی دارایی‌های دیجیتال، می‌توانند همیشه به‌عنوان یک تجارت پرخطر تلقی شوند. حوادث خطرناک و جبران‌ناپذیری همچون سرقت ارز دیجیتال از کیف پول کاربران و همچنین هک شدن شبکه‌های بلاک‌چین در این بازار وجود دارند.
اگر ارزهای دیجیتال به‌درستی ذخیره و محافظت نشوند، پدیده «هک» می‌تواند همواره به‌عنوان یک تهدید همیشگی باقی بماند. بدتر از این قضایا، این است که سرمایه‌گذاران، نمی‌توانند دارایی‌هایی که هک شده‌اند را بازگردانند یا اصطلاحاً «معکوس» کنند.
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، برخلاف شکل سنتی سرمایه‌گذاری مثل ساختار بانک یا کارگزاری‌ها، هیچ ضمانت یا بیمه‌ای ندارد. در این میان، انتخاب یک صرافی یا کیف پول دیجیتال قدرتمند و ایمن، می‌تواند راه‌حل این ریسک‌ها باشد.
در حال حاضر، پلتفرم کوین‌بیس (Coinbase)، قابلیت‌های امنیتی قابل توجهی را در اختیار کاربران قرار داده است. علاوه بر کوین‌بیس، پلتفرم دیگری همچون بانک Citigroup، قابلیتی را ارائه کرده است که در بستر آن، می‌توان دارایی‌های دیجیتال را به‌صورت ایمن سرمایه‌گذاری کرد.
ریسک شماره 5؛ تحریم اقتصادی ایران
تحریم اقتصادی ایران، دائماً این خطر را برای سرمایه‌گذاران به وجود آورده است تا از بازارهای مدرن مثل کریپتوکارنسی عقب بمانند. در حال حاضر، کمتر صرافی ارز دیجیتالی وجود دارد تا احراز هویت را برای کاربرانش اجباری نکرده باشد. در این میان، اگر سرمایه‌گذاران، اعلام کنند که ایرانی هستند یا IP ایرانی دارند، برای همیشه از دسترسی به حساب‌های خود منع می‌شوند.
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، برای کاربران ایرانی و سایر کشورهایی که مثل ایران هستند، همیشه مثل یک معامله دوسرضرر است! البته خبر خوب، این است که صرافی‌های ایرانی فعال در بازار ارزهای دیجیتال، می‌توانند تحریم‌ها را دور بزنند و امکان سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را فراهم کنند.
سخن پایانی
در این مطلب، به 5 ریسک مهم سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال پرداختیم تا درک بهتری از این معاملات در اختیارتان قرار گیرد. شرکت مدیریت سرمایه بتا در حال حاضر، مجری قراردادهای سرمایه‌گذاری در زنجیره تامین محصولات است.
شما می‌توانید، بالاترین حاشیه سود را با ضریب اطمینان 90% از بتا انتظار داشته باشید و با کوتاه‌ترین طول دوره در سرمایه‌گذاری، از یک سودآوری دلچسب لذت ببرید!
منبع:
