آیا داشتن مدرک  CFA مهم است؟

تمرکز اصلی این مقاله پاسخ به این سوال کلیدی از دیدگاه های مختلف است. پاسخ این سوال یک بله یا خیر ساده نیست و به پیشینه و آرزوهای شغلی شما بستگی دارد.

بله اگر

• مدرک تحصیلی شما در رشته مالی،اقتصاد و حسابداری نیست، اما می خواهید وارد صنعت مالی شوید.
• عملکرد آکادمیک شما در تحصیل در مقطع کارشناسی قوی نیست، اما هدف شما برای موقعیت‌های متمرکز بر صلاحیت است.
• شما در حال برنامه‌ریزی برای ادامه مدرک کارشناسی ارشد مالی در یک دانشگاه برتر هستید و می خواهید اشتیاق خود را برای امور مالی در طول فرآیند درخواست به نمایش بگذارید.

خیر اگر

• شما علاقه ای به موقعیت های متمرکز بر صلاحیت ندارید.
• شما قبلاً مدرک کارشناسی ارشد مالی را از یک مدرسه تجاری معتبر دریافت کرده اید.
• شما به دنبال بودجه دولتی یا خصوصی برای پروژه ها یا استارتاپ های خود هستید، مدرک دکترا یا مدرک کارشناسی ارشد از یک دانشگاه معتبر می‌تواند ارزش بیشتری نسبت به تعیین CFA داشته باشد.

قبل از پرداختن عمیق تر به موضوع ، مهم است که این واقعیت را تصدیق کنیم که تعیین CFA به طور فزاینده ای درحال ترویج است. هر ساله افراد بیشتری گواهینامه CFA را دریافت می کنند. بر اساس داده های نوامبر 2022، حداقل 190000 دارنده منشور CFA در سراسر جهان وجود دارد که از سال 2012 با نرخ سالانه 6 درصد رشد داشته است.

در حالی که نام CFA هنوز بسیار مورد احترام است، اما درحال حاضر، سطح اعتباری را که قبلا داشت، ندارد. به خصوص که دارندگان این مدرک درحال افزایش هستند و نسبت به 20 تا 30 سال پیش که CFA نامی انحصاری تر و کمیاب تر بود، فاصله زیادی گرفته است.

در موارد زیر CFA   مهم است

مدرک تحصیلی شما در رشته مالی، اقتصاد و حسابداری نیست، اما می خواهید وارد صنعت مالی شوید

• برنامه CFA یک برنامه درسی با ساختار مناسب ارائه می دهد که طیف گسترده ای از موضوعات مرتبط با امور مالی را پوشش می دهد. در واقع، سطح 1 و سطح 2 در مجموع مطالب بیشتری را نسبت به دروس اصلی یک مدرک لیسانس مالی سنتی پوشش می دهند. علاوه بر این، این برنامه شامل برخی از موضوعات حسابداری و اقتصاد است که درک جامعی از امور مالی ارائه می دهد.
• مهمتر از آن، آزمون CFA ، دلیلی بر علاقه و تعهد شما به صنعت مالی است. با شرکت در آزمون CFA، می توانید برای سوالات مصاحبه مربوط به امور مالی آماده شوید و این نشان دهنده تمایل شما برای یادگیری و کسب مهارت های جدید است.

عملکرد تحصیلی شما در مقاطع کارشناسی قوی نیست، اما هدف شما، موقعیت های متمرکز بر صلاحیت است

• مشاغل خاصی مانند استراتژیست و اقتصاددان، صلاحیت ها را در اولویت قرار می دهند و تعیین CFA برای گذراندن غربالگری های اولیه الزامی است. در این موارد، اخذ مدرک CFA اجتناب ناپذیر است.
• گاهی اوقات، تنها به دانشی که CFA می تواند ارائه دهد نیست، بلکه اعتبار و تصویری است که ارائه می دهد. در واقع، دنبال کردن CFA ممکن است دانش شما را به میزان قابل توجهی افزایش ندهد، اما می تواند اعتبار شما را از نظر افرادی که دانش محدودی در مورد امور مالی دارند، اما شما را معتبر می دانند، افزایش دهد.
• این منطق نه تنها در مورد نقش های تحلیلی بلکه برای مدیران روابط و بانکدارانی که اغلب با مشتریان در تعامل هستند نیز صدق می کند.

 شما در حال برنامه ریزی برای ادامه مدرک کارشناسی ارشد مالی در یک دانشگاه برتر هستید و می خواهید اشتیاق خود را برای امور مالی در طول فرآیند درخواست به نمایش بگذارید

• پذیرش در دانشگاه‌های برتر کسب و کار بسیار رقابتی است. بسیاری از متقاضیان در مقطع کارشناسی خود به افتخارات درجه یک دست یافته اند. در نتیجه، برای ورود به این مراکز معیارهای دیگری مانند تجربه کاری، مدارک تحصیلی، نامه های مرجع و اظهارات شخصی، برای تصمیم گیری در نظر گرفته می‌شوند.
• در این مورد، پیگیری CFA می تواند یک گزینه ارزشمند باشد. به دست آوردن نام می تواند به شما کمک کند تا یک داستان قانع کننده برای بیانیه شخصی خود بسازید و اشتیاق و تعهد خود را به این زمینه نشان دهید.

درموارد زیر  CFA مهم نیست

شما علاقه ای به موقعیت های متمرکز بر صلاحیت ندارید

اگر آرزوهای شغلی شما نیازی به تعیین CFA ندارد، مثلاً در مورد معامله گران، تمرکز بر تجربه عملی سودمندتر است. در این موقعیت ها، داشتن سابقه اثبات شده در ایجاد بازده ثابت، از هر مدرکی ارزشمندتر است.

بسیاری از متخصصان امور مالی وجود دارند که در حرفه خود بدون کسب هیچ مدرک حرفه ای برتری داشته اند. این به معنای عدم اشتیاق یا ناتوانی در قبولی در آزمون CFA نیست. در واقع، به سادگی به این معنی است که آنها دانش خود را در زمینه خاصی که ممکن است توسط برنامه درسی CFA پوشش داده نشود، تخصصی کرده اند.

شما قبلاً مدرک کارشناسی ارشد مالی را از یک دانشگاه علوم اقتصادی معتبر دریافت کرده اید

• بسیاری از برنامه های کارشناسی ارشد مالی به صراحت بیان می کنند که برنامه درسی اصلی آنها با برنامه درسی CFA همپوشانی دارد و برخی حتی برای شرکت در امتحانات CFA ، حمایت مالی ارائه می دهند. تعیین ترتیب شرکت در امتحانات CFA و تکمیل مدرک کارشناسی ارشد مالی مهم است.
• عموما مدرک کارشناسی ارشد مالی از یک دانشگاه معتبر بیشتر از تعیین CFA مورد توجه است. بنابراین اگر قبلاً مدرک کارشناسی ارشد را گذرانده اید، نیازی به ادامه تحصیل در CFA نیست.
• اگر به تجربه کاری و رزومه خود اطمینان دارید، نیازی به امتحانات CFA نخواهید داشت. همپوشانی قابل توجهی در دروس این دانشگاه‌ها وجود دارد، و طبق تجربه، چند ماه اول برنامه کارشناسی ارشد عمدتاً مروری بر محتوای CFA بود.

 شما به دنبال بودجه دولتی یا خصوصی برای پروژه ها یا استارتاپ های خود هستید

• یک عامل حیاتی در موفقیت یک استارتاپ، تشکیل تیم آن است و حضور فردی که مسئول امور مالی استارتاپ باشد، حیاتی است. با این حال، داشتن مدرک CFA هنگام تنظیم بودجه، حتی برای یک استارتاپ فناوری مالی، الزاما سودمند نخواهد بود.
• سرمایه گذاران، ارزیابی فناوری و پتانسیل بازار استارتاپ را بر مهارت های تحلیل مالی تیم اولویت می دهند. شما در حال توسعه یک محصول یا مدل تجاری جدید هستید. بنابراین، مدرک دکترا یا کارشناسی ارشد از یک دانشگاه معتبر ارزش بیشتری در این زمینه خواهد داشت.

دادن یک پاسخ مستقیم به این سوال که آیا داشتن مدرک CFA ارزشمند است، دشوار است. این تصمیم به عوامل مختلفی مانند اهداف شغلی، سابقه و میزان زمان و تلاشی که می توانید برای آن اختصاص دهید بستگی دارد.

این مقاله به شما در تصمیم گیری هوشمندانه کمک می‌کند. زمان یک منبع ارزشمند است و صرف عاقلانه آن ضروری است. مهمترین چیز این است که اهداف بلند مدت خود را در نظر بگیرید و ارزیابی کنید که آیا داشتن CFA با اهداف شما همسو است یا خیر؟

مقایسه CAIA و CFA

در حوزه آلترنیتیو داشتن مدرک CFA  قاعدتا نمی‌تواند به اندازه مدرک CAIA مفید واقع شود. زیرا CFA  موضوعات تحت پوشش بسیار متنوعی دارد و تنها بخش کوچکی در آن به سرمایه‌گذاری جایگزین اختصاص داده شده است. اما مدرک CAIA از نگاه علوم اقتصادی منبع غنی‌و کامل‌تری بوده و برای کسانی که قصد فعالیت تخصصی در موضوعاتی مانند مدیریت سرمایه‌گذاری جایگزین (مانند دارایی های شخصی مثل سهام و یا املاک و صندوق پوشش ریسک) را دارند، بسیار مناسب است. زیرا بسیار متمرکز و تخصصی است و  موضوعات گسترده ‌و پراکنده‌ای را در بر نمی‌گیرد.