برای بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران، امکان سرمایه‌گذاری روی ارزهای خارجی، فرصتی هیجان‌انگیز است. در حالی که ممکن است ریسک‌های مختلفی دامن‌گیر سرمایه‌گذاران شود، اما آن‌ها ترجیح می‌دهند تا به‌جای سهام، از ارزهای رایج کشورهای دیگر استفاده کنند.
سرمایه‌گذاری در فارکس که با نماد FX هم شناخته می‌شود، بخشی از بازارهای مالی بین‌المللی است که حالا در بین معامله‌گران ایرانی هم محبوب شده است. اگر به‌تازگی وارد دنیای سرمایه‌گذاری شده‌اید و موضوع فعالیت در فارکس برای‌تان جالب است، با ما همراه شوید.
فارکس (Forex) بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی در جهان است و روزانه، تریلیون‌ها دلار معامله در آن انجام می‌شوند. فارکس به‌عنوان یک بازار فرابورس و بدون داشتن صرافی‌های متمرکز، همواره یکی از حوزه‌های کمترشناخته‌شده محسوب می‌شود. در این مطلب، نکات کلیدی و مهمی را بررسی می‌کنیم تا برای سرمایه‌گذاری در فارکس آماده شوید.
سرمایه‌گذاری در فارکس چیست؟
یکی از ویژگی‌های ساختار مالی کشورها، متفاوت بودن ارزش پول و سازگاری آن با دیگر پول‌های رایج است. به‌عبارت ساده‌تر، اگر شما بخواهید از آمریکا به یک کشور دیگر مثل سوئیس، سفر داشته باشید، نمی‌توانید از دلار برای خرید چیزی استفاده کنید. طبیعی است که در چنین شرایطی، باید پول رایج کشورتان را به ارزهای کشور مقصد (مثل یورو، ین، پزو و…) تبدیل کنید.
اگر با بازار ارز، سروکار داشته باشید، حتماً به‌خوبی می‌دانید که نرخ ارز، چقدر دچار نوسان است و ارزهای کشورهای مختلف چه قیمت‌هایی دارند. این مسئله به شما نشان می‌‌دهد که ارزهای خارجی، چقدر ارزشمند هستند و شما برای خرید آن‌ها باید چه حجمی از پول خودتان را بپردازید. نرخ ارزهای خارجی، دائماً در حال تغییر است و عواملی همچون مسائل اقتصادی، تحریم‌ها، پیش‌بینی‌ها و… روی آن‌ها تاثیر می‌گذارند.
در معاملات فارکس، شما باید مقدار زیادی ارز خارجی بخرید و آن‌ها را برای سرمایه‌گذاری قرار دهید. سرمایه‌گذاری در فارکس، درست مثل خرید سهام، اوراق قرضه یا شرکت کردن در صندوق سرمایه‌گذاری است. البته با این تفاوت که به‌جای سهام، ارز وجود دارد.
در سرمایه‌گذاری در فارکس، همواره تلاش می‌شود تا از طریق افزایش ارزش ارزها، سود به دست آید. یک سرمایه‌گذار در بازار فارکس، دائماً امیدوار است که ارزش ارزی که روی آن سرمایه‌گذاری کرده است، همان‌طور که انتظارش را دارد، به سمت بالا یا پایین حرکت کند.
نکاتی که باید قبل از ورود به فارکس در نظر داشت
مهم است که قبل از ورود به بازار فارکس، ریسک‌های بالقوه آن شناسایی شوند و برای جلوگیری از وقوع آن‌ها، برنامه‌ریزی صورت گیرد. ورود بدون استراتژی به فارکس، می‌تواند یک سرمایه‌گذاری ضعیف را در پی داشته باشد و ضررهای قابل توجهی را متوجه سرمایه‌گذاران کند. در ادامه به چند نکته مهم در مورد بازار فارکس اشاره می‌کنیم:
- ریسک سرمایه‌گذاری (Investment Risk): ضروری است که سرمایه‌گذاری خود را در بازار فارکس با درک ریسک کلی یا overall investment risk شروع کنید. برای مثال، مشخصات ریسک USD/CAD با USD/BRL بسیار متفاوت است. همان‌طور که هر شرکتی در بازار سهام با سایرین تفاوت دارد، هر جفت‌ارز در بازار فارکس هم با بقیه متفاوت است.
- کارمزد معاملات: بعضی از کارگزاری‌ها، کارمزدها را در اسپردها (spreads) یا مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش یک جفت‌ارز جای می‌دهند. بعضی دیگر هم این کارمزد را بر اساس حجم و اندازه معاملات دریافت می‌کنند. این مسئله را درک کنید که قرار است برای هر سرمایه‌گذاری در فارکس، چقدر کارمزد پرداخت کنید.
- اهرم (Leverage): درک صحیح و عمیق اهرم، می‌تواند دستیابی به سود و زیان را تسریع کند.
- Margin requirements: الزامات مارجین هم عملکردی شبیه اهرم دارند و به سود یا زیان‌های بزرگ منجر می‌شوند.
- توجه به پیپ (pip): ارزها با کوچک‌ترین افزایش قیمت، بالا یا پایین می‌روند و این مسئله با عنوان پیپ شناخته می‌شود. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری در فارکس، باید بدانید که به ازای هر پیپ، چقدر ارز به دست خواهید آورد یا چقدر سرمایه از دست خواهید داد.
- عدم وجود بازارهای متمرکز: هر پلتفرمی که در بازار فارکس وجود دارد، با قوانین و هزینه‌های خاص خودش مدیریت می‌شود. شما با توجه به فعالیتی که در پلتفرم مورد نظرتان دارید، هزینه می‌پردازید و این مسئله در همه پلتفرم‌ها یکسان نیست.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در فارکس
سرمایه‌گذاری روی ارزهای خارجی مختلف، هیجان‌انگیز و سودآور است؛ اما این کار برای همه مناسب نیست. پیش از شروع فعالیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار فارکس، بد نیست که به ریسک‌ها و مزایای آن توجه ویژه‌ای داشته باشید.
مزایای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس
- پرتفوی متنوع: بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌شدت روی سهام و اوراق قرضه تمرکز می‌کنند. فارکس یک جایگزین محبوب و سودمند برای تنوع بخشیدن به سبد سهام یا پرتفوی شماست.
- پوشش توسط اخبار اقتصادی: علاقه‌مندان به اخبار و آمار بین‌المللی، می‌توانند استراتژی‌های معاملاتی سرمایه‌گذاری در فارکس را دائماً دنبال کنند و همیشه به‌روز باشند.
- معاملات شبانه‌روزی: برخلاف بازار سهام و اوراق قرضه که ساعات کاری ثابتی دارند، بازارهای فارکس معمولاً به‌صورت 24 ساعته آماده خدمت‌رسانی هستند. بعضی از پلتفرم‌های فارکس از پشتیبانی 24 ساعته معاملات برخوردار هستند و لازم نیست که شب را با انتظار باز شدن فارکس به صبح برسانید!
ریسک‌ها و مخاطرات سرمایه‌گذاری در بازار فارکس
- نوسانات بالا: فارکس هم مثل بازار ارزهای دیجیتال، نوساناتی وحشتناک و غیر قابل پیش‌بینی دارد.
- بازارهایی با قابلیت پیش‌بینی کمتر: بعضی از بازارهای فارکس، امکان پیش‌بینی آینده را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند؛ ولی این آمار، برای سرمایه‌گذاری بی‌خطر، کافی نیست.
- گزینه‌های زیاد برای سرمایه‌گذاری‌های ناموفق: بعضی از شرکت‌های ضعیف و مضر در فارکس وجود دارند که محصولات یا دارایی‌های با ریسک بالا را ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاری روی این موارد، می‌تواند به ایجاد معاملات با حاشیه زیان بالا منجر شود.
سخن پایانی
سرمایه‌گذاری در فارکس از جمله فعالیت‌های مالی محبوب و پربازده است؛ البته به‌شرطی که سرمایه‌گذار، دانش و شناخت کافی داشته باشد. در این مطلب از مجموعه سرمایه‌گذاری بتا به نکات مهم و ریسک‌های مهلک سرمایه‌گذاری در فارکس اشاره کردیم.
شما می‌توانید از امکانات سایت سرمایه‌گذاری بتا برای دستیابی به سودآوری استفاده کنید و فرصت بهره‌مندی از بیشترین سود ممکن را از دست ندهید. در پایان، اگر نظر یا تجربه‌ای در خصوص سرمایه‌گذاری در فارکس دارید، خوشحال می‌شویم آن را در بخش نظرات با ما به اشتراک بگذارید.
منابع:
https://www.investopedia.com/articles/forex/11/why-trade-forex.asp