زندگی امروز به‌گونه‌ای است که افراد چه بخواهند و چه نخواهند، به‌نحوی به سمت سرمایهگذاری در بازارهای مختلف کشیده می‌شوند. برخی برای این کار، هم زمان کافی و هم دانش و تخصص مورد نیاز را دارند؛ اما برای برخی دیگر از افراد، اینطور نیست. اینجاست که پای یک مشاور سرمایهگذاری به بخش اقتصادی زندگی شما باز می‌شود. چنین شخصی به شما کمک می‌کند تا با توجه به اهداف و میزان سرمایه‌تان، بهترین بخش از بازار را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید. همچنین در زمان نوسانات بازار، بهترین راهنمای شما خواهد بود.
آشنایی با وظایف مشاور سرمایهگذاری به شما کمک می‌کند تا با دید بازتری وارد بازارهای مختلف سرمایهگذاری شوید و دست به انتخاب‌های کم‌ریسک‌تر و پربازده‌تری بزنید. بنابراین ما در این مطلب، قصد داریم شما را با مشاور سرمایهگذاری و وظایف او آشنا کنیم.
مشاور سرمایهگذاری به چه کسی می‌گویند؟
مشاور سرمایهگذاری یک متخصص مالی است که به شما کمک می‌کند تا به‌صورت حرفه‌ای‌تر، دارایی‌های خود را مدیریت و برنامه‌ریزی کنید. مشاوران سرمایهگذاری، کار عمیقی روی تدوین استراتژی‌های سرمایهگذاری برای مشتریان خود (افراد، شرکت‌ها یا سازمان‌ها) انجام می‌دهند و به آن‌ها کمک می‌کنند نیازهای خود را برآورده کنند و به اهداف مالی خود برسند. بد نیست بدانید که بسیاری از مشاوران و برنامه‌ریزان مالی، مشاور سرمایهگذاری در نظر گرفته می‌شوند.
مشاوران سرمایهگذاری در بسیاری از جنبه‌های مختلف دنیای مالی تجربه دارند و ممکن است برای یک بانک، یک شرکت سرمایهگذاری یا به‌طور مستقل کار کنند. آن‌ها معمولا در زمینه مالی تحصیل کرده‌اند و تجربه و تخصص کافی برای ایجاد یک استراتژی سرمایهگذاری پربازده را دارند. به دلیل ماهیت کار یک مشاور سرمایهگذاری، آن‌ها روابط کاری طولانی‌مدت با مشتریان خود ایجاد می‌کنند. این افراد خدمات اساسی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. همچنین به آن‌ها کمک می‌کنند تا امور مالی خود را سازماندهی کنند و وضعیت مالی خود را بهبود بخشند.
مزایای کار با یک مشاور سرمایهگذاری چیست؟
بسیاری از افراد به علت نداشتن دانش و تجربه کافی در بازارهای سرمایه و همینطور نداشتن زمان کافی، نمی‌توانند به فعالیت در این بازارها بپردازند. این در حالی است که علاقه و نیاز شدیدی به ایجاد یک سرمایهگذاری صحیح دارند. چنین افرادی می‌توانند از یک مشاور سرمایهگذاری کمک بگیرند. این در واقع بزرگ‌ترین مزیت یک مشاور سرمایهگذاری برای شما خواهد بود.
به‌عبارتی با کمک‌گرفتن از مشاور سرمایهگذاری، دیگر نیازی نیست که وقت و هزینه زیادی را صرف یادگیری علوم، تکنیک‌ها و تجزیه‌و‌تحلیل انواع بازارهای سرمایهگذاری کنید. سایر مزایای کار با چنین مشاوری عبارتند از:
- برنامه‌ریزی صحیح مالی بر اساس میزان سرمایه و اهداف شما
- کمک به شما برای جلوگیری از انجام اشتباهات در بازار سرمایه
- ارائه بهترین عملکرد در زمان نوسانات بازار
- بهینه‌سازی و متنوع‌سازی سبد سرمایه شما
- راهنمایی در جهت سرمایهگذاری در معاملات پرسود و پربازده
وظایف مشاور سرمایهگذاری کدامند؟
اگر قصد همکاری با یک مشاور سرمایهگذاری را دارید، ضروری است تا پیش از هر چیز با وظایف آن‌ها آشنا باشید. در این صورت، هم می‌توانید انتخاب هوشمندانه‌تری انجام دهید و هم می‌دانید که دقیقا از مشاور خود باید چه انتظاراتی داشته باشید. بنابراین در ادامه، به معرفی وظایف مشاور سرمایهگذاری می‌پردازیم.
- کار با مشتریان برای شناسایی اهداف سرمایهگذاری منحصر‌به‌فرد آن‌ها
- تدوین استراتژی‌های صحیح سرمایهگذاری بر اساس اهداف مشتری
- صدور اسناد مشتری، از جمله گزارش‌های ماهانه یا سالانه از نمونه‌کارهای خود
- داشتن شفافیت کامل هنگام کار با مشتری
- مدیریت اسناد مشتری برای گزارش مالیاتی
- پیشنهاد محصولات سرمایهگذاری بر اساس نیاز مشتری
- پیش‌بینی نوسانات بازار برای ارائه بهترین واکنش در مواقع نیاز
- تجزیه‌و‌تحلیل بازارهای مختلف و انجام تحقیقات کافی درباره آن‌ها
- پیش‌بینی سود احتمالی مشتری و مدیریت ریسک در شرایط اضطراری
- ایجاد تغییراتی در سرمایهگذاری مشتری در طول زمان، مانند تغییر به سرمایهگذاری با ریسک کمتر با رسیدن مشتری به سن بازنشستگی
- ارتباط آشکار، مستمر و صادقانه با مشتریان و در جریان نگه‌داشتن آن‌ها به‌طور مداوم، در مورد تغییرات استراتژی‌های سرمایهگذاری خود
چطور باید یک مشاور سرمایهگذاری مناسب انتخاب کنید؟
برای انتخاب یک مشاور سرمایهگذاری مناسب و کاربلد، باید بسیار دقت کنید؛ چراکه پای سرمایه و آینده مالی شما در میان است. برای اینکه گرفتار افراد سودجو و کلاه‌بردار نشوید، ما به شما کمک می‌کنیم. با درنظرگرفتن یک‌سری نکات، شما می‌توانید انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید. در واقع این نکات، شامل ویژگی‌های یک مشاور سرمایهگذاری خوب می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.
- داشتن حداقل مدرک لیسانس در رشته‌های مالی، حسابداری، اقتصاد یا رشته‌های مرتبط
- داشتن مجوز مربوط به حرفه خود
- داشتن حداقل 2 سال تجربه در یک موقعیت مالی
- تخصص در قوانین مقررات مالی مالیاتی
- مهارت‌های بین‌فردی برجسته
- مهارت‌های ارتباط نوشتاری و کلامی عالی
- توانایی تصمیم‌گیری با اعتماد‌به‌نفس، خصوصا در شرایط حساس
- ذهن تحلیلی با مهارت حل مسئله خوب
مواردی که به آن‌ها اشاره کردیم، الزامات مورد نیاز برای یک مشاور سرمایهگذاری خوب هستند. دقت کنید که اگر مشاور انتخاب‌شده توسط شما، هیچ‌گونه شفافیتی درباره انجام وظایف خود ندارد، با او هیچ صحبتی درباره اهدافتان نمی‌کنید و استراتژی و برنامه‌ریزی مناسبی به شما ارائه نمی‌کند، از توانایی لازم برخوردار نیست! پس بهتر است که سریعا در انتخاب این مشاور تجدیدنظر کنید.
سخن پایانی
این روزها، سرمایهگذاری در بازارهای مختلف در بین افراد به محبوبیت بالایی دست یافته است و حتی می‌توان گفت که به یک ضرورت برای داشتن آینده مالی بهتر تبدیل شده است. متاسفانه همه افراد، زمان یا دانش کافی درباره علم سرمایهگذاری را ندارند؛ اما این به آن معنا نیست که این افراد، باید قید سرمایهگذاری را بزنند. راه‌حل این مشکل، کمک‌گرفتن از یک مشاور سرمایهگذاری است. این مشاوران، می‌توانند برای مدیریت امور مالی شما بسیار موثر عمل کنند.
ما در این مطلب، سعی کردیم به بررسی وظایف مشاور سرمایهگذاری و مزایای همکاری با آن‌ها بپردازیم. در صورتی که به اطلاعات بیشتری درباره امور مربوط به سرمایهگذاری نیاز دارید، می‌توانید در بخش بلاگ سایت بتا به اطلاعات مورد نیازتان دست پیدا کنید.
منابع