صندوق‌های سرمایهگذاری، یک راه میانبر عالی برای کسانی هستند که دانش یا زمان کافی برای سرمایهگذاری در بورس را ندارند. پیش از این، خیلی از علاقه‌مندان به سرمایهگذاری در بازار بورس، دغدغه کمبود وقت یا نداشتن علم کافی درباره بورس را داشتند. اما امروزه، با ورود صندوق‌های سرمایهگذاری، این مشکل به‌راحتی قابل حل است. به جای اینکه زمان و هزینه زیادی را صرف آموزش کنید، می‌توانید به کمک این صندوق‌ها، سرمایه خود را در اختیار افراد متخصص و باتجربه قرار دهید و به تناسب آن سود کنید.
در این راستا، بهتر است تا لیستی از انواع صندوق‌های سرمایهگذاری قابل معامله در بورس را در اختیار داشته باشید تا بتوانید با دید بازتری تصمیم بگیرید. در ادامه، ما این لیست را همراه با جزئیات بیشتر درباره صندوق‌های سرمایهگذاری در اختیارتان قرار می‌دهیم.
صندوق سرمایهگذاری چیست؟
اگر شما هم جزو آن‌دسته از افرادی هستید که با چالش عدم دانش و زمان کافی برای سرمایهگذاری در بورس مواجهید، صندوق سرمایهگذاری، کلید حل این چالش است. شما با سپردن سرمایه خود به این صندوق‌ها، در واقع آن را در دست افراد متخصص و کاربلد قرار می‌دهید. این افراد با تحلیل درست روند بازار، سعی می‌کنند تا سرمایه شما را در بخش‌های مختلف و موقعیت‌های درست قرار دهند تا سود بهتری به‌دست آورید. پس در واقع شما با کمک این صندوق‌ها، می‌توانید بهترین عملکرد را بدون صرف زمان، در بازار بورس داشته باشید.
با مزایای صندوق‌های سرمایهگذاری آشنا شوید
با توجه به تعریف صندوق سرمایهگذاری، با قطعیت می‌توان گفت که صرفه‌جویی در زمان و داشتن یک عملکرد خوب در بازار بورس با استفاده از تخصص افراد باتجربه، می‌تواند بزرگ‌ترین مزیت این صندوق‌ها باشد. اما مزایای این صندوق‌ها فقط محدود به این 2 مورد نیست. در ادامه با سایر مزیت‌های این صندوق‌ها آشنا می‌شوید.
به این معنا که شما هر خصوصیتی که داشته باشید از جمله ریسک‌پذیری، محافظه‌کاری و … این صندوق‌ها می‌توانند بهترین گزینه برای انتخاب باشند.
تنوع با وجود داشتن سرمایه اندک
در واقع سرمایه شما چه کم باشد و چه زیاد، باز هم به کمک این صندوق‌ها، می‌توانید یک سبد متنوع سرمایهگذاری برای خود داشته باشید.
قدرت نقدشوندگی
شما هر زمان که به پول خود نیاز داشته باشید، می‌توانید در کمترین زمان ممکن، آن را از صندوق سرمایهگذاری دریافت کنید.
مدیریت حرفه‌ای و تخصصی دارایی‌ها
پشت هر صندوق سرمایهگذاری، تیمی از مدیران وجود دارند که متخصص سرمایهگذاری و مراقب سرمایه شما هستند. این بدان معنی است که پول شما در دست افراد باتجربه و مطمئن است.
شفافیت مالی
نکته مثبتی که در رابطه با صندوق‌های سرمایهگذاری وجود دارد، عملکرد واضح و شفافیت مالی است. پس شما می‌توانید با خیال راحت و ریسک پایین، سرمایه خود را در اختیار آن‌ها بگذارید و بر روند آن نظارت داشته باشید.
معایب صندوق‌های سرمایهگذاری را هم در نظر بگیرید
مانند هر سرمایهگذاری دیگری، صندوق‌ها نیز جنبه‌های منفی خود را دارند. پس بد نیست با این معایب آشنا شوید و هنگام انتخاب، حتما آن‌ها را در نظر بگیرید.
ریسک بازار
ریسک بازار، ذات هر نوع سرمایهگذاری است. سرمایهگذاری، در هر کجا و با هر مشخصاتی که باشد، قطعا شامل ریسک هم می‌شود. این ریسک، احتمال کاهش ارزش دارایی است. پس این نکته را در نظر داشته باشید که سرمایهگذاری از هر نوعی که باشد، همیشه شامل سود نمی‌شود و ریسک‌هایی را هم در بر دارد.
گستردگی صندوق‌های سرمایهگذاری
بازار صندوق‌های سرمایهگذاری، بسیار گسترده است. صندوق‌های زیادی وجود دارند و همه آن‌ها یکسان یا حتی خوب نیستند. پس با توجه به اینکه انتخاب‌های زیادی پیش رویتان است، باید سعی کنید ارزشمندترین صندوق را انتخاب کنید. برای این کار هم باید با انواع صندوق‌ها آشنایی داشته باشید.
انواع صندوق‌های سرمایهگذاری کدامند؟
اگر تفاوت‌های بین انواع صندوق‌های سرمایهگذاری را بدانید، ارزیابی مزایا و خطرات هر کدام از آن‌ها و تصمیم‌گیری در مورد سرمایهگذاری، بسته به اهداف و مشخصات خودتان برای شما آسان‌تر خواهد بود. انواع این صندوق‌ها به شرح زیر هستند.
صندوق سرمایهگذاری سهامی
این صندوق‌ها، عمده سرمایه خود (حداقل 75 درصد) را در سهام سرمایهگذاری می‌کنند. هر چه سرمایهگذاری در سهام بیشتر باشد، پتانسیل بازدهی، بالاتر و همچنین ریسک پذیرفته‌شده توسط سرمایه‌گذاران نیز بالاتر است. بنابراین، می‌توان گفت صندوق‌های سرمایهگذاری سهام، ریسک بیشتر و در عین حال، بازدهی بیشتری هم دارند.
صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت
اگر ریسک‌پذیری بالایی ندارید و به‌دنبال یک سود ثابت و مشخص هستید، صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت مناسب شما هستند. در این صندوق‌ها، دارایی شما در بخش‌هایی مانند اوراق خزانه، اوراق مشارکت و… سرمایهگذاری می‌شود تا بازدهی معقولی را برای شما به همراه داشته باشد. فراموش نکنید که هر چه مدت سررسید دارایی‌ها کوتاه‌تر باشد، ریسک و بازده احتمالی آن نیز کمتر می‌شود.
صندوق‌های سرمایهگذاری مختلط
در این صندوق‌ها، بخشی از دارایی شما در سهام و بخشی در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌شود. درصد سرمایهگذاری در هر دارایی، بسته به صندوق متفاوت است. در صندوق‌های مختلط با درآمد ثابت، سرمایهگذاری در دارایی‌های سهام کمتر از 30 درصد است. در صندوق‌های سهام مختلط، سرمایهگذاری در سهام بین 30 تا 75 درصد است.
شما باید این درصد را بدانید؛ زیرا درصد، ریسک مرتبط با صندوق و بازده احتمالی آن را تعیین می‌کند. وقتی یک صندوق مختلط در دارایی‌های با درآمد ثابت به میزان درصد بیشتری سرمایهگذاری می‌کند، پتانسیل بازده کمتر است؛ اما ریسک نیز کاهش می‌یابد. برعکس، هر چه سرمایهگذاری در سهام بیشتر باشد، پتانسیل بازدهی بالاتر و همچنین ریسک پذیرفته‌شده توسط سرمایه‌گذاران هم بالاتر است.